Consulenza Finanziaria
Indipendente a MESTRE
Pianificazione finanziaria
E’ uno strumento che consente alle famiglie di realizzare nella maniera più efficiente possibile i propri obiettivi vitali date le
risorse finanziarie a disposizione. Corrisponde ad una vera e propria attività decisionale a carattere fortemente personale/soggettivo, che richiede dedizione per un’ottimale programmazione ed
esecuzione.
Una buona pianificazione si basa perciò sull’analisi della situazione patrimoniale, economica e finanziaria e ponendo particolare attenzione agli aspetti fiscali. Pianificare implica porsi degli
obiettivi chiari, quantificabili e possibilmente raggiungibili, assegnandone le relative priorità di realizzazione. Viene realizzata coerentemente alla norma internazionale ISO
22222.
Obiettivi
Acquistare un immobile o un terreno, un’auto o una barca
Poter garantire ai propri figli degli studi di alto livello
Pianificare il matrimonio dei propri figli
Mantenere il proprio capitale al riparo dall’inflazione
Poter far fronte ad eventi imprevisti senza vanificare in poco tempo quanto costruito negli anni
Mantenere/Preservare il tenore di vita al tempo del pensionamento
Perchè è meglio pianificare?
1. Mettere ordine nella situazione finanziaria, patrimoniale e assicurativa.
2. Acquisire piena consapevolezza dei bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per colmarli, conoscere appieno gli strumenti finanziari
posseduti.
3. Crearsi una pensione adeguata per poter invecchiare con serenità (almeno patrimoniale).
4. Liberare patrimonio disponibile.
5. Permettersi delle spese eccezionali pur restando coerenti con il piano stabilito.
6. Ripararsi dalle (dannose) pressioni commerciali del sistema, essere autonomi e consapevoli nelle scelte, eliminandone i fattori emotivi, acquisire potere contrattuale
con gli intermediari.
7. Diminuire i costi (per aumentare i risultati), difendersi dall’inflazione e dalla pressione fiscale.
8. Proteggere il patrimonio, prevedere e gestire gli imprevisti, ma soprattutto i rischi.
9. Gestire in modo ottimale le entrate e la scorta di liquidità ma soprattutto le uscite, adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi
prefissati.
10. Confrontarsi con un unico interlocutore, essere costantemente informato sulla propria situazione, monitorare in modo centralizzato le varie posizioni.
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